Detectar, examinar y reportar. Esas tres palabras resumen una de las obligaciones más delicadas del Decreto 15-2026 para las Personas Obligadas en Guatemala: el reporte de transacciones sospechosas, conocido como RTS. Muchos le tienen miedo a este reporte. Piensan que reportar a un cliente puede traerles demandas o problemas legales. Pues aquí va la promesa … Read more
Conocer a su cliente dejó de ser una buena práctica. Con el Decreto 15-2026, en Guatemala es una obligación legal con reglas, plazos y consecuencias concretas para todas las Personas Obligadas. Y hay algo que debe saber desde ya: la ley contempla un caso en el que usted está obligado a rechazar a un cliente … Read more
Si su empresa es Persona Obligada bajo la nueva ley contra el lavado de dinero, hay un puesto que ya no puede tomarse a la ligera: el oficial de cumplimiento. El Decreto 15-2026 lo convirtió en una figura de alta gerencia, con poderes y protecciones que antes no existían en Guatemala. Y aquí va una … Read more
El 17 de junio de 2026 se publicó en el Diario Oficial la ley que cambia las reglas para miles de negocios y profesionales en Guatemala. Se llama Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, Decreto 15-2026 del Congreso de la República. Y … Read more